PrismaLife - Prüfungsfragen
Prisma
FlexInvestPlus
PrismaLife - Prüfungsfragen
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Prisma FlexInvestPlus - Musterlösungen
1. Welche Aussage zum Ablaufmanagement trifft zu?
a) Periodische Beiträge und Fondsguthaben werden in einen spekulativen Fonds investiert
Falsch
b) Periodische Beiträge und Fondsguthaben werden in einen defensiven, risikoarmen Fonds investiert
Richtig
c) Nur die periodischen Beiträge werden in einen defensiven, risikoarmen Fonds investiert
Falsch
2. Darf ich ausserhalb des Zielmarktes das Produkt Prisma FlexInvestPlus anbieten?
a) Klar, die Zielmarktvorgaben sind schliesslich nur Richtlinien.
Falsch
b) Nein, das Produkt darf grundsätzlich nur innerhalb des definierten Zielmarktes angeboten werden, um gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden. Andernfalls bedarf es einer Begründung.
Richtig
c) Ja, natürlich! Es gibt keine Regeln, die das verhindern.
Falsch
3. Wo hoch waren bisher die jährlichen Renditeerwartungen für Investitionen in den MSCI World für 20 Jahre?
a) 4,9% p.a.
Falsch
b) 10% p.a.
Falsch
c) 6,3% p.a.
Falsch
d) 8,6% p.a.
Richtig
4. Wie lange sollten Anleger typischerweise sparen, um von den Vorteilen einer Altersvorsorge zu profitieren?
a) Mindestens 12 Jahre
Richtig
b) Mindestens 5 Jahre
Falsch
c) Maximal 10 Jahre
Falsch
d) 2 Jahre
Falsch
5. Was ist das Hauptmerkmal der Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit in einer fondsgebundenen Rentenversicherung?
a) Die Versicherung übernimmt die Zahlung der laufenden Beiträge im Leistungsfall
Richtig
b) Der Versicherungsschutz der Berufsunfähigkeitszusatzversicherung beginnt sofort bei Vertragsabschluss
Falsch
c) Der Versicherungsschutz beinhaltet die Zahlung einer Berufsunfähigkeitsrente
Falsch
d) Der Versicherungsnehmer muss im Leistungsfall weiterhin Beiträge zahlen
Falsch
6. Welche Aussage über die Besteuerung von Gewinnen aus fondsgebundenen Rentenversicherungen ist korrekt?
a) Das Halbeinkünfteverfahren wird immer auf Gewinne aus fondsgebundenen Rentenversicherungen angewendet
Falsch
b) Die Gewinne werden geringer besteuert, wenn die Versicherung ohne wesentliche Änderungen mindestens 12 Jahre gehalten wurde und der Steuerpflichtige 62 Jahre alt ist
Richtig
c) Die Gewinne unterliegen normalerweise der Einkommenssteuer
Falsch
d) Die Steuerhöhe beträgt immer 50 % der Gewinne
Falsch
7. Welche Faktoren beeinflussen die Höhe der lebenslangen Rente bei fondsgebundenen Rentenversicherungen? Bestimme die richtigen Aussagen. (Mehrfachauswahl möglich)
a) Der Zeitpunkt des Rentenbeginns
Richtig
b) Der Einschluss einer Rentengarantiezeit zu Rentenbeginn
Richtig
c) Die Lebenserwartung der versicherten Person - anhand von Sterbetafeln
Richtig
d) Der Wohnsitz des Begünstigten zum Zeitpunkt des Renteneintritts.
Falsch
e) Die Höhe des garantierten Rentenfaktors
Richtig
8. Welche der folgenden Aussagen über die FID sind korrekt? (Mehrfachauswahl möglich)
a) Zuzahlungen möglich
Richtig
b) Laufende Beitragszahlung möglich
Richtig
c) Vergütungsfreie Dynamiken
Falsch
d) Als reine Einmalbeitragspolice möglich
Richtig
e) Vergütungsfreie Zuzahlungen, vertraglich garantiert
Falsch
9. Welche Aussagen über die Rentengarantiezeit treffen zu? (Mehrfachauswahl möglich)
a) In der Bezugsphase erfolgt die Rentenzahlung auch nach dem Tod der versicherten Person für die vereinbarte Dauer
Richtig
b) Zu Beginn der Bezugsphase muss eine Rentengarantiezeit gewählt werden
Falsch
c) Die gewählte Dauer der Rentengarantiezeit wirkt sich auf die Höhe der ausgezahlten Rente aus
Richtig
d) Die Rentengarantiezeit kann beliebig lang gewählt werden
Falsch
10. Welche der folgenden Kosten sind typischerweise Bestandteil der Effektivkosten einer fondsgebundenen Rentenversicherung? (Mehrfachauswahl möglich)
a) Sanierungskosten
Falsch
b) Notar- und Grundbuchkosten
Falsch
c) Verwaltungskosten
Richtig
d) Fondskosten
Richtig
e) Vertriebs- und Abschlusskosten
Richtig
11. Welche der folgenden Aussagen über den Zinseszinseffekt sind korrekt (Mehrfachauswahl möglich)
a) Eine langfristige Investition maximiert die Vorteile des Zinseszinseffekts
Richtig
b) Der Zinseszinseffekt hilft, die Kaufkraft des Vermögens gegen Inflation zu erhalten
Richtig
c) Der Zinseszinseffekt hat das Ziel, kurzfristige Verluste auszugleichen, wenn die Märkte fallen
Falsch
d) Er führt zu einer exponentiellen Steigerung des angesparten Kapitals über einen langen Zeitraum
Richtig
e) Der Zinseszinseffekt führt bei einer langfristigen Anlage zu einem linearen Wachstum des Kapitals
Falsch
12. Welche der folgenden Aussagen über den Zinseszinseffekt sind FALSCH? (Mehrfachauswahl möglich)
a) Er führt zu einer exponentiellen Steigerung des angesparten Kapitals über einen langen Zeitraum
Falsch
b) Der Zinseszinseffekt führt bei einer langfristigen Anlage zu einem linearen Wachstum des Kapitals
Richtig
c) Eine langfristige Investition maximiert die Vorteile des Zinseszinseffekts
Falsch
d) Der Zinseszinseffekt hat das Ziel, kurzfristige Verluste auszugleichen, wenn die Märkte fallen
Richtig
e) Der Zinseszinseffekt hilft, die Kaufkraft des Vermögens gegen Inflation zu erhalten
Falsch
13. Welche der folgenden Aussagen sind in Bezug auf den garantierten Rentenfaktor korrekt? (Mehrfachauswahl möglich)
a) Er bestimmt zusammen mit dem angesparten Kapital die garantierte Rente
Richtig
b) Er ist unabhängig vom Alter der versicherten Person
Falsch
c) Er bleibt gleich, unabhängig von wirtschaftlichen Bedingungen
Falsch
d) Er wird anfangs auf Basis der verwendeten Sterbetafeln berechnet
Richtig
14. Was passiert mit dem angesparten Kapital bei Tod des Versicherungsnehmers in der Rentenphase mit Rentengarantiezeit?
a) Das verbleibende Kapital verfällt
Falsch
b) Das verbleibende Kapital wird in Form einer einmaligen Kapitalzahlung an die Hinterbliebenen ausgezahlt
Falsch
c) Das verbleibende Kapital wird in Form einer Zuzahlung der Police eines Erben gutgeschrieben
Falsch
d) Das verbleibende Kapital wird in Form einer Rente bis zum Ablauf der Rentengarantiezeit an die Hinterbliebenen ausgezahlt
Richtig
15. Wie wirken sich vergütungsfreie Dynamikanpassungen auf die Ablaufleistung und die Kosten der Police aus?
a) Sie reduzieren die Effektivkosten und reduzieren die prognostizierte Ablaufleistung
Falsch
b) Sie erhöhen die Effektivkosten und erhöhen die prognostizierte Ablaufleistung
Falsch
c) Sie reduzieren die Effektivkosten und erhöhen die prognostizierte Ablaufleistung
Richtig
d) Sie erhöhen die Effektivkosten und reduzieren die prognostizierte Ablaufleistung
Falsch
16. Welche Funktion haben Sterbetafeln bei der Prämienkalkulation für Rentenversicherungen?
a) Sie regeln die Auszahlung der Versicherungsleistungen
Falsch
b) Sie ermöglichen es, Sterbe- und Überlebenswahrscheinlichkeiten während der Spar- und der Rentenphase zu bewerten
Richtig
c) Sie helfen, die maximalen Renditen der Fonds zu bestimmen
Falsch
d) Sie identifizieren potenzielle Kunden für die Versicherung
Falsch
17. Von welchen Faktoren hängt der garantierte Rentenfaktor in der Lebensversicherung ab? (Mehrfachauswahl möglich)
a) Höhe des angesammelten Kapitals
Richtig
b) Geschlecht des Versicherungsnehmers (auch bei Unisex-Tarifen)
Falsch
c) Voraussichtliches Alter bei Beginn der Rentenzahlung
Richtig
d) Anteil der Vergütung an den Vertriebskosten
Falsch
18. Was passiert mit dem angesparten Kapital bei Tod des Versicherungsnehmers in der Rentenphase ohne Rentengarantiezeit?
a) Das verbleibende Kapital verfällt
Richtig
b) Das verbleibende Kapital wird in Form einer Zuzahlung der Police eines Erben gutgeschrieben
Falsch
Falsch
d) Das verbleibende Kapital wird in Form einer einmaligen Kapitalzahlung an die Hinterbliebenen ausgezahlt
Falsch
19. Welche Steuer wird auf Gewinne aus fondsgebundenen Rentenversicherungen normalerweise erhoben?
a) Körperschaftsteuer
Falsch
b) Erbschaftsteuer
Falsch
c) Kapitalertragssteuer
Richtig
d) Versicherungssteuer
Falsch
20. Welche Voraussetzungen muss ein Kunde mitbringen, um das Produkt Prisma FlexInvestPlus abschliessen zu können? (Mehrfachauswahl möglich)
a) Der Wohnsitz des Versicherungsnehmers muss in einem EU-Mitgliedsstaat liegen.
Falsch
b) Der Versicherungsnehmer hat grundsätzliches Verständnis über Finanzmärkte und Anlageprodukte oder hat dieses vermittelt bekommen.
Richtig
c) Die versicherte Person darf bei Vertragsbeginn maximal 80 Jahre alt sein.
Falsch
d) Der Versicherungsnehmer / Beitragszahler muss über genügend Einkommen verfügen, um mindestens 75 EUR / Monat zahlen zu können.
Richtig
e) Der Versicherungsnehmer muss die deutsche Staatsbürgerschaft besitzen.
Falsch
21. Welche Aussagen treffen auf die Beitragspause zu? (Mehrfachauswahl möglich)
a) Muss beantragt werden
Richtig
b) Dauerhafte Aussetzung der Beitragszahlung
Falsch
c) Vorübergehende Aussetzung der Beitragszahlung
Richtig
d) Muss nicht beantragt werden
Falsch
22. Welche der folgenden Aussagen über Sterbetafeln in fondsgebundenen Rentenversicherungen sind korrekt? (Mehrfachauswahl möglich)
a) Sie sind bedeutungslos für die finanziellen Rückstellungen des Versicherers
Falsch
b) Sie ermöglichen Prognosen über die voraussichtlichen Versicherungsleistungen
Richtig
c) Sie zeigen die durchschnittliche Rendite der Investmentfonds an
Falsch
d) Sie helfen bei der Risikobewertung und Prämienkalkulation
Richtig
23. Welche Aussagen über den Summary Risk Indicator (SRI) sind korrekt? (Mehrfachauswahl möglich)
a) Die Berechnung des SRI folgt keiner standardisierten Methodik, da jeder Fondsanbieter selbst die SRI-Einstufung vornimmt
Falsch
b) Die Einstufung in die Risikoklassen basiert auf der Volatilität der Renditen eines Fonds
Richtig
c) Umso höher die SRI-Einstufung, desto mehr Anleihen und Cash hält der Fonds
Falsch
d) Sie helfen bei der Risikobewertung und Prämienkalkulation
Richtig
e) Ein niedriger SRI-Wert bedeutet zwangsläufig, dass ein Investment sicher ist
Falsch
24.Welche der folgenden Aussagen über die Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit sind richtig? (Mehrfachauswahl möglich)
a) Die laufenden Beiträge werden von der Versicherung übernommen
Richtig
b) Der Versicherungsnehmer erhält sofortige Rentenzahlungen, wenn er berufsunfähig wird
Falsch
c) Die Versicherung bleibt aktiv, während der Versicherungsnehmer berufsunfähig ist
Richtig
d) Der Versicherungsnehmer muss seine Ansparphase nicht unterbrechen
Richtig
e) Die Sparbeiträge können während der Berufsunfähigkeit erhöht werden
Falsch
f) Die Berufsunfähigkeitsrente wird basierend auf der voraussichtlichen Rente vorab ausgezahlt
Falsch
25. Welche Aussagen zum Umschichtungsmanagement treffen zu? (Mehrfachauswahl möglich)
a) Es gibt eine Einrichtungsgebühr und eine laufende Gebühr für die Umschichtungen
Falsch
b) Es kann nur einmal während der gesamten Laufzeit genutzt werden
Falsch
c) Es gilt nur für Fonds mit einem Mindestanteilswert von 5.000 EUR
Falsch
d) Es ermöglicht die Anwendung des Cost-Average-Effekts auf Einmalbeiträge und Zuzahlungen
Richtig
e) Eine Unterbrechung, Wiederaufnahme und vorzeitige Beendigung ist möglich
Richtig
f) Die Höhe der monatlichen Umschichtungen ist frei wählbar
Richtig
26. Welche der folgenden Aussagen über das Halbeinkünfteverfahren und die private Rentenversicherung sind richtig? (Mehrfachauswahl möglich)
a) Der Gewinn aus der privaten Rentenversicherung wird immer vollständig besteuert, unabhängig von der Auszahlungsmethode.
Falsch
b) Mit dem Halbeinkünfteverfahren sind 50 Prozent des Ertragsanteils steuerfrei
Richtig
c) Bei Verträgen, die nach 2012 abgeschlossen wurden, kann das Halbeinkünfteverfahren nicht angewendet werden.
Falsch
d) Um das Halbeinkünfteverfahren nutzen zu können, muss der Begünstigte mindestens 62 Jahre alt sein
Richtig
27. Was können Anleger tun, um das Risiko bei Investitionen zu diversifizieren? Bestimme die richtigen Antworten. (Mehrfachauswahl möglich)
a) Nur in eine Asset-Klasse investieren
Falsch
b) In verschiedene Märkte investieren
Richtig
c) Keine Risikobewertung durchführen
Falsch
d) Breite der Anlagen erhöhen
Richtig
28. Welche Aussagen treffen auf den Ertragsanteil einer lebenslangen Leibrente zu? (Mehrfachauswahl möglich)
a) Der Ertragsanteil ist abhängig vom Lebensalter des Rentenempfängers zum Zeitpunkt des Rentenbeginns
Richtig
b) Der Ertragsanteil ist der Gesamtbetrag, den ein Rentenempfänger über die gesamte Laufzeit erhält
Falsch
c) Der Ertragsanteil ist der Teil der Leibrente, der versteuert werden muss
Richtig
d) Der Ertragsanteil ist unabhängig vom Alter des Rentenempfängers und wird immer gleich berechnet
Falsch
e) Der Ertragsanteil stellt die Rendite dar, die ein Rentenversicherungsträger aus der angesammelten Prämie erzielt hat
Falsch
29. Was kann während der Laufzeit im Produkt Prisma FlexInvestPlus (FIPD) geändert werden? (Mehrfachauswahl möglich)
a) Die Tarifversion
Falsch
b) Der Versicherungsschutz
Richtig
c) Die Vertragsnummer
Falsch
d) Die Beitragshöhe
Richtig
e) Der Versicherungsnehmer
Richtig
f) Die Fondsaufteilung und Anlagestrategie
Richtig
g) Die versicherte Person
Falsch
30. Welche der folgenden Aussagen über die FIPD sind korrekt? (Mehrfachauswahl möglich)
a) Vergütungsfreie Dynamiken
Richtig
b) Vergütungsfreie Zuzahlungen, vertraglich garantiert
Richtig
c) Exklusivprodukt für ONESTY
Richtig
d) Als reine Einmalbeitragspolice möglich
Falsch
e) Zuzahlungen möglich
Richtig
f) Laufende Beitragszahlung möglich
Richtig
31. Welche Aussage über die Effektivkosten einer fondsgebundenen Rentenversicherung ist korrekt?
a) Sie können die tatsächliche Rendite der gesamten Anlage erheblich beeinflussen
Richtig
b) Sie bestimmen die Höhe der monatlichen Prämienzahlungen
Falsch
c) Sie haben keinen Einfluss auf die Rendite der einzelnen Fonds
Falsch
d) Sie sind nur relevant für die steuerliche Bewertung der Versicherung
Falsch
32. Wie verwendet die PrismaLife Verwaltungskostenrückvergütungen (Kickbacks) aus der Fondsanlage bei der FIPD / FID?
a) Die Verwaltungskostenrückvergütungen werden einbehalten und nur alle 10 Jahre an Kunden ausgeschüttet
Falsch
b) Die Verwaltungskostenrückvergütungen werden gleichmässig unter dem Kunden, dem Vermittler und der PrismaLife aufgeteilt
Falsch
c) Die Verwaltungskostenrückvergütungen verbleiben bei der PrismaLife
Falsch
d) Die Verwaltungskostenrückvergütungen werden zu 100% an die Kunden weitergegeben
Richtig
33. Wie viele Fonds stehen für die Zusammensetzung des persönliches Portfolios bei der FIPD / FID zur Verfügung?
a) ca. 170 - 180
Richtig
b) ca. 5 - 10
Falsch
c) keine - sie werden von der PrismaLife vorgegeben
Falsch
d) ca. 5.000
Falsch
34. Ab welchem Zeitpunkt ist die Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit in FIPD / FID abgesichert?
a) nach Ablauf von drei Jahren nach Vereinbarung des Versicherungsschutzes
Richtig
b) nach Ablauf von einem Jahr nach Vereinbarung des Versicherungsschutzes
Falsch
c) ab dem Zeitpunkt der Vereinbarung des Versicherungsschutzes
Falsch
d) nach Ablauf von fünf Jahren nach Vereinbarung des Versicherungsschutzes
Falsch
35. In was investieren Geldmarktfonds hauptsächlich?
a) Kurzfristige Wertpapiere
Richtig
b) Risikopapiere
Falsch
c) Langfristige Wertpapiere
Falsch
d) Aktien
Falsch
36. Was sind Effektivkosten in einer fondsgebundenen Lebensversicherung?
a) Kosten, die der Versicherte direkt an den Versicherer zahlt
Falsch
b) Nur die Verwaltungsgebühren des Versicherers
Falsch
c) Gebühren, die nur am Anfang anfallen
Falsch
d) Alle Kosten, die die Rendite mindern, einschließlich Fondsgebühren und Provisionen
Richtig
37. Einige Fonds haben ihren Schwerpunkt auf Schwellenmärkten (Emerging Markets). Was sind Schwellenmärkte?
a) Schnell wachsende Volkswirtschaften im Übergang zu Industriestaaten
Richtig
b) Stagnierte Wirtschaften
Falsch
c) Vollständig entwickelte Industriestaaten
Falsch
38. Wie hoch muss die attestierte Berufsunfähigkeit sein, damit die BU-Beitragsbefreiung einsetzt?
a) mindestens 50%
Richtig
b) mindestens 25%
Falsch
c) mindestens 80%
Falsch
d) erst ab 100%
Falsch
39. Welche Garantiemodelle gibt es in der FIPD / FID?
a) 50% Beitragsgarantie
Falsch
b) 100% Beitragsgarantie
Falsch
c) Es kann keine Beitragsgarantie eingeschlossen werden
Richtig
d) 80% Beitragsgarantie
Falsch
40. Wie hoch ist der monatliche Mindestbeitrag in der FIPD / FID?
a) 50 EUR
Falsch
b) 75 EUR
Richtig
c) 25 EUR
Falsch
d) 100 EUR
Falsch
41. Wie viele Fonds können in der FIPD / FID gleichzeitig bespart werden?
a) 10
Richtig
b) 50
Falsch
c) 5
Falsch
d) 25
Falsch
42. Wie werden die Gewinne einer fondsgebundenen Rentenversicherung bestimmt?
Falsch
b) Die Differenz zwischen Versicherungsleistung und Bewertungssumme
Falsch
c) Die Differenz zwischen Versicherungsleistung und Summe gezahlter Beiträge
Richtig
43. Was beschreibt der Zinseszinseffekt in der Finanzwelt?
a) Den Prozess der Auszahlung von Gewinnen aus einer Investition
Falsch
b) Die Auswirkung von Inflation auf das angelegte Kapital
Falsch
c) Die Veränderung des Zinssatzes über die Zeit
Falsch
d) Die Situation, in der Zinsen auf das ursprünglich investierte Kapital und auf bereits erwirtschaftete Zinsen gezahlt werden
Richtig
44. Wann kann die Besteuerung nach dem sog. Halbeinkünfteverfahren für Gewinne aus der fondsgebundenen Rentenversicherung beantragt werden?
a) Wenn die Versicherung ausschließlich in Aktien investiert ist
Falsch
b) Wenn die Versicherung mindestens 5 Jahren gehalten wurde
Falsch
c) Wenn die Versicherung mindestens 12 Jahre ohne wesentliche Änderungen gehalten wurde und der Steuerpflichtige mindestens 62 Jahre alt ist
Richtig
d) Wenn der Versicherungsnehmer das 50. Lebensjahr vollendet hat
Falsch
45. Was sind Sterbetafeln in der fondsgebundenen Rentenversicherung?
a) Statistische Tabellen zur Berechnung der Rendite von Investmentfonds
Falsch
b) Dokumente, die die Anlagestrategie des Fonds beschreiben
Falsch
c) Statistische Tabellen, die die Wahrscheinlichkeit des Todes einer bestimmten Bevölkerungsgruppe darstellen
Richtig
d) Verträge, die angeben, wie und wann die Prämien bezahlt werden müssen
Falsch
46. Wie ist der Summary Risk Indicator (SRI) strukturiert?
a) Auf einer Skala von 1 bis 7
Richtig
b) Auf einer Skala von 1 bis 5
Falsch
c) Auf einer Skala von 0 bis 10
Falsch
d) Auf einer Skala von 1 bis 3
Falsch
47. Was bezeichnet der Summary Risk Indicator (SRI)?
a) Ein Bewertungssystem für die Unternehmensführung von Fondsmanagern
Falsch
b) Ein Indikator für die Marktverfügbarkeit von Investmentfonds
Falsch
c) Ein Maß für die Rendite von Anlageprodukten
Falsch
d) Ein Maß zur Bewertung des Risikos von Anlageprodukten
Richtig
48. Können die Vertrags- und Beitragszahldauer voneinander abweichen?
a) Ja, aber maximal 1 Jahr Unterschied ist erlaubt
Falsch
b) Ein Indikator für die Marktverfügbarkeit von Investmentfonds
Falsch
c) Ja, sie dürfen voneinander abweichen
Richtig
d) Ja, aber maximal 5 Jahre Unterschied ist erlaubt
Falsch
49. Wann kann die versicherte Person während der Vertragslaufzeit geändert werden?
a) Zu Beginn des Ablaufmanagements
Falsch
b) Die versicherte Person kann während der Laufzeit nicht geändert werden
Richtig
c) Erst nach Tilgung der Abschlusskosten
Falsch
d) Zu Beginn eines Kalenderjahres
Falsch
50. Wie wirken sich verwaltungskostenfreie Zuzahlungen auf die Ablaufleistung und die Kosten der Police aus?
a) Sie reduzieren die Effektivkosten und reduzieren die prognostizierte Ablaufleistung
Falsch
b) Sie erhöhen die Effektivkosten und reduzieren die prognostizierte Ablaufleistung
Falsch
c) Sie reduzieren die Effektivkosten und erhöhen die prognostizierte Ablaufleistung
Richtig
d) Sie erhöhen die Effektivkosten und erhöhen die prognostizierte Ablaufleistung
Falsch
51. Welche der folgenden Optionen ist eine wichtige Eigenschaft einer fondsgebundenen Rentenversicherung?
a) Anlage in vom Kunden gewählte Investmentfonds
Richtig
b) Einmalige Prämienzahlung in Garantiefonds
Falsch
c) Abschlusskosten, die am Ende der Laufzeit vom Rückkaufswert abgezogen werden
Falsch
d) Möglichkeit zur Anpassung des Sparbeitrags per Anruf
Falsch
52. Welchen prozentualen Anteil des Beitrags muss man mindestens bei der Prisma FlexInvestPlus in einen Fonds investieren?
a) 5%
Falsch
b) 0,5%
Falsch
c) 1%
Richtig
d) 2%
Falsch
53. Was ist eine der Eigenschaften von Geldmarktfonds?
a) Niedriges Risiko
Richtig
b) Langfristige Anlagen
Falsch
c) Hohe Rendite
Falsch
d) Keine Liquidität
Falsch
54. Welche Anlagestrategie in der Altersvorsorge wird in Deutschland traditionell bevorzugt?
a) Hohe Risiken
Falsch
b) Hohe Flexibilität
Falsch
c) Sicherheitsorientierung
Richtig
d) Schnelle Gewinne
Falsch
55. Was ist ein Merkmal von nachhaltigen Investments?
a) Hohe Kosten
Falsch
b) Kurzfristige Gewinne
Falsch
c) Hohe Risiken
Falsch
d) Berücksichtigung von ESG-Kriterien
Richtig
56. Bis wann ist das Umschichtungsmanagement in der Prisma FlexInvestPlus möglich?
a) Bis zum Vertragsende
Richtig
b) Bis zu einer Teilauszahlung
Falsch
c) Bis zur ersten Einzahlung
Falsch
d) Bis zum dritten Vertragsjahr
Falsch
57. Wie hoch ist der Anteil der Verwaltungsrückvergütungen der PrismaLife an die Kunden in der Prisma FlexInvestPlus?
a) 25%
Falsch
b) 50%
Falsch
c) 100%
Richtig
d) 75%
Falsch
58. Was bedeutet die SRI-Risikoklasse 6?
a) kein Risiko
Falsch
b) moderates Risiko
Falsch
c) hohes Risiko
Richtig
d) niedriges Risiko
Falsch
59. Was ist die maximale Anzahl an Fonds, die gleichzeitig in der Prisma FlexInvestPlus besparbar sind?
a) 10
Richtig
b) 15
Falsch
c) 5
Falsch
d) 20
Falsch
60. Was ist der Rentenfaktor in der fondsgebundenen Rentenversicherung?
a) Die Grundlage für die Berechnung der Rentenhöhe.
Richtig
b) Der Gegenwert, der einem Rentenpunkt entspricht.
Falsch
c) Das Verhältnis zwischen Rentnern und Einzahlern.
Falsch
61. Welche Aussagen über die Rentengarantiezeit treffen zu? (Mehrfachauswahl möglich)
a) Die Rentengarantiezeit kann beliebig lang gewählt werden.
Falsch
b) Sie muss bei Antragsstellung gewählt werden.
Falsch
c) Im Todesfall der versicherten Person nach Rentenbeginn wird die Rente weiter an die Hinterbliebenen ausgezahlt.
Richtig
d) Die Länge der gewählten Rentengarantiezeit hat Einfluss auf den garantierten Rentenfaktor.
Richtig
62.Welche Aussage zum Renditedreieck des Deutschen Aktieninstituts ist richtig?
a) Je länger die Anlagezeiträume sind, desto geringer ist die Verlustwahrscheinlichkeit.
Richtig
b) Je kürzer die Anlagezeiträume sind, desto geringer ist die Volatilität (Schwankungsbreite).
Falsch
c) Je länger die Anlagezeiträume sind, desto höher ist die Volatilität (Schwankungsbreite).
Falsch
Falsch
63. Wo oder wann müssen Abschluss- und Vertriebskosten ausgewiesen werden?
a) Ein Jahr nach Beginn des Vertrages, in der ersten Fondswertmitteilung
Falsch
b) Vor Vertragsbeginn - u.a. in den Antragsunterlagen, den Allgemeinen Vertragsbedingungen und der Vergütungsvereinbarung
Richtig
c) Zum Ablauf der Versicherung in der Aufstellung der Erträge, des Auszahlungsbetrages oder der zukünftigen Rente
Falsch
64. Welche Möglichkeiten gibt es, um die elektronischen Unterschriften bei der Antragsstellung in In-Sign zu leisten? (Mehrfachauswahl möglich)
a) Am Laptop
Richtig
b) Mit der Brieftaube
Falsch
c) Am Handy über SMS-Link
Richtig
d) Auf dem Tablet
Richtig
e) Am Handy mit QR-Code
Richtig
f) Mit Morsecode
Falsch
65. Vervollständige die Aussage: Die Anträge zur fondsgebundenen Lebensversicherung FlexInvest Plus (FIPD) bei der PrismaLife ...
a) können zu 100% sicher und digital mittels In-Sign und Angebotssoftware eingereicht werden.
Richtig
b) müssen ausgedruckt und in Papierform eingereicht werden.
Falsch
c) sind rechtlich nicht sicher, da der Kunde erst nach der Antragsstellung alle Unterlagen per Post erhält.
Falsch
66. Welche Informationen können Kunden unter anderem der jährlichen Fondswertmitteilung entnehmen? (Mehrfachauswahl möglich)
a) Alternative Fonds- und Investmentempfehlungen
Falsch
b) Individuelle Hochrechnung zur Entwicklung des Fondsguthabens
Richtig
c) Entwicklung der Fondsanteile und Fondsperformance
Richtig
d) Musterbeispiel zum Cost-Average-Effekt
Richtig
e) Detaillierte Aufstellung der Kosten und Erträge
Richtig
f) Kontaktdaten der Beratungsagentur
Richtig
g) Die Vorsage zukünftig überdurchschnittlich performender Fonds
Falsch
67. Die Fondswertmitteilung wird von der PrismaLife jährlich bereitgestellt. Welche Dokumente und Informationen sind enthalten? (Mehrfachauswahl möglich)
a) Begleitbrief Fondswertmitteilung
Richtig
b) Jährliche Wertentwicklung und angefallene Kosten
Richtig
c) Periodische ESG-Informationen
Richtig
d) Factsheets aller im Vertrag enthaltenen Fonds
Richtig
e) Geschäftsbericht des Vorjahres
Falsch
f) Datenschutzerklärung
Falsch
g) Fragebogen zur Aktualisierung der persönlichen Daten
Falsch
h) Fondswertmitteilung mit Fondsanteilen und Hochrechnung des Guthabens
Richtig
i) Produktbroschüre
Falsch