Julia beginnt mit 20 Jahren mit dem Aufbau ihrer Altersvorsorge. Durch die lange Anspardauer von 47 Jahren profitiert sie erheblich.
Mit einem Monatsbeitrag von 150 Euro und einer gleichbleibenden Wert-entwicklung von 4,5 % p.a. kann sie ein Kapital von 354'149 Euro aufbauen. Bei einer angenommenen Wertentwicklung von 6 % p.a. erhält sie sogar eine mögliche Ablaufleistung von 562'633 Euro.

Da sie künftig mit einem höheren Einkommen rechnet und den Kauf-kraftverlust durch Inflation ausgleichen möchte, hat sie sich die Optionen kostenfreier Zuzahlungen sowie der vergütungsfreien Dynamik gesichert. So kann sie flexibel zusätzliche Einzahlungen vornehmen und ihre Beiträge in den kommenden Jahren automatisch anpassen. Jede Zuzahlung und Beitragserhöhung trägt zugleich zu einer höheren Ablauf-leistung bei.

Julia stehen zahlreiche Investmentstrategien aus ETFs, Portfolios renommierter Vermögensverwalter, gemanagten Strategien und vielen Einzelfonds aller Anlageklassen zur Auswahl.

Die o.g. Berechnung wurde mit dem Fonds „Franklin Global Growth Fund N (acc) EUR“ (Aktien weltweit Standardwerte Growth) nach der Nettomethode erstellt.