Michaela beginnt mit 40 Jahren etwas später mit dem Aufbau ihrer Altersvorsorge.

Durch die lange Anspardauer von 27 Jahren profitiert sie dennoch er-heblich.
Aufgrund ihres guten Einkommens kann sie einen Monatsbeitrag von 500 Euro zahlen. Bei einer gleichbleibenden Wertentwicklung von 4,5 % p.a. kann sie ein Kapital von 322'518 Euro aufbauen. Bei einer angenommenen Wertentwicklung von 6 % p.a. erhält sie sogar eine mögliche Ablaufleistung von 404'882 Euro.

Da sie künftig mit einem höheren Einkommen rechnet und den Kauf-kraftverlust durch Inflation ausgleichen möchte, hat sie sich die Optionen kostenfreier Zuzahlungen sowie der vergütungsfreien Dynamik gesichert. So kann sie flexibel zusätzliche Einzahlungen vor-nehmen und ihre Beiträge in den kommenden Jahren automatisch anpassen. Jede Zuzahlung und Beitragserhöhung trägt zugleich zu einer höheren Ablaufleistung bei.

Michaela stehen zahlreiche Investmentstrategien aus ETFs, Portfolios renommierter Vermögensverwalter, gemanagten Strategien und vielen Einzelfonds aller Anlageklassen zur Auswahl.

Die o.g. Berechnung wurde mit dem Fonds „Franklin Global Growth Fund N (acc) EUR“ (Aktien weltweit Standardwerte Growth) nach der Netto-methode erstellt.